2021公募基金牌照申请条件及申请流程

  • A+
所属分类:投资理财

公募基金牌照具有很高的含金量,公募基金牌照申请条件要求也比较高,拥有该项金融业务许可可以通过公开募集的方式设立证券投资基金并销售。证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金,有基金托管人托管,由基金管理人管理和运作资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

2021公募基金牌照申请条件及申请流程

根据证监会《基金管理公司名录》(20218月),目前共有95家基金管理公司。1998327日,基金金泰、基金开元宣告成立,自此拉开了我国公募基金发展的序幕。

一、审批机关

国务院证券监督管理机构

二、法律依据

《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《资产管理机构开展公募证券投资基金管理业务暂行规定》

三、申请条件

基金管理公司和符合条件的资产管理机构经批准可开展公募基金业务。

2021公募基金牌照申请条件及申请流程

四、基金管理公司的申请条件

设立基金管理公司,应当具备下列条件:

(一)股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定;

(二)有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;

(三)注册资本不低于1亿元人民币,且股东必须以货币资金实缴,境外股东应当以可自由兑换货币出资;

(四)有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员,拟任高级管理人员、业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格;

(五)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施;

(六)设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;

(七)有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;

(八)经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过2家,其中控股基金管理公司的数量不得超过1家。

股票型基金能赚钱吗?股票型基金暴跌,会不会跌没了?

股票型基金能赚钱吗?股票型基金暴跌,会不会跌没了?要知道,基金与股票是不一样的,基金是以股票为投资对象的投资基金,投资的股票不是单一的。因而,一定程度的分散了风险。而且基金是长期投资。 股票型基金是指将 ...

五、资产管理机构的申请条件

申请开展基金管理业务的资产管理机构,应当符合下列条件:

(一)具有3年以上证券资产管理经验,最近3年管理的证券类产品业绩良好;

(二)公司治理完善,内部控制健全,风险管理有效;

(三)最近3年经营状况良好,财务稳健;

(四)诚信合规,最近3年在监管部门无重大违法违规记录,没有因违法违规行为正在被监管部门调查,或者正处于整改期间;

(五)为基金业协会会员;

(六)中国证监会规定的其他条件。

六、注册资本要求

基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币,且股东必须以货币资金实缴,境外股东应当以可自由兑换货币出资;资产管理机构实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元。

2021公募基金牌照申请条件及申请流程

七、公募基金牌照申请流程

与现行的公募基金设立审批程序相比,证监会对证券公司申请公募基金牌照流程做了进一步简化,主要是简化成四环节:一是机构部等部门对证券公司开展现场检查;二是机构部对申请人出具相应的监管意见;三是申请人以机构部出具意见及现场检查结果向证监会正式提出申请;四是证监会对符合条件的尽快给予批准。

证监会联合行业协会、市场主体等机构进行广泛调查研究,形成了开放式证券投资基金销售费用改革思路和具体措施:

一是明确《费用规定》的适用范围。将《费用规定》的适用范围明确为依据《证券投资基金法》并经中国证监会注册的公开募集开放式证券投资基金。

二是促进市场化、差异化销售费率机制的形成。基金管理公司可以在产品设计时自主采用多种收费模式和收费水平,基金销售机构可以根据自身服务进行差异化收费,鼓励各类市场参与主体市场化竞争。

三是丰富基金销售费用收取方式。在目前允许货币市场基金和部分债券基金收取销售服务费的基础上,进一步放宽收费基金种类,允许各类基金采用此种收费方式。

四是征收惩罚性赎回费,鼓励长期投资。为避免短期交易投资人的频繁交易对长期持有人利益造成损害,对持续持有期少于6个月的赎回行为强制收取一定比例的赎回费,同时将该费用按照不同比例计入基金财产。

考虑到不同基金产品的交易特性和收益特征,强制性惩罚性赎回费规定只适用于除ETF基金、LOF基金、分级基金、指数基金、短期理财产品基金等之外的股票基金或混合基金。此项调整虽然增加了短期投资人的交易成本,但所增成本主要用于补偿基金财产,是对长期投资人权益的有效保护。